Weten is iets anders dan doen waardoor goede adviezen niet altijd leiden tot actie.
Deze korte microlearning helpt je om te begrijpen waarom goede adviezen niet altijd leiden tot actie en nodigt je uit om met andere ogen te kijken naar wat beweging vraagt van jou als financieel professional.
Je hebt het vast meegemaakt.
Je maakt een zorgvuldig financieel plan.
Je legt helder uit wat verstandig is.
De klant knikt, begrijpt het en stemt in.
En toch…
blijft actie uit.
Niet omdat de klant het niet snapt.
Niet omdat het plan slecht is.
Maar omdat weten iets anders is dan doen.
In deze microlearning onderzoek je waarom goede adviezen niet altijd leiden tot beweging en wat dat vraagt van jou als financieel professional.
In de praktijk hoor je vaak:
De klant wil wel maar komt niet in actie. Alles ligt klaar maar hij stelt steeds uit. Ze zegt dat ze het belangrijk vindt maar doet niets.
Als financieel adviseur of planner kan dat frustrerend zijn. Zeker als je veel tijd en aandacht hebt gestoken in een goed onderbouwd advies. De reflex is dan vaak:
Maar juist een dergelijke aanpak is vaak niet zo handig om te doen.
Dus wanneer klanten blijven uitstellen dan werkt de reflex om nog beter uit te leggen, concreter te maken of meer druk te zetten niet altijd. Dit kan zelfs averechts uitpakken.
Een klant geeft aan dat hij zich zorgen maakt over zijn financiële toekomst.
Hij zegt dat hij nu echt stappen wil zetten.
Toch komt hij afspraken niet na.
Hij leest documenten niet, schuift keuzes vooruit en vermijdt het onderwerp wanneer het concreet wordt.
Jij merkt dat je vanuit je rol als financieel planner of adviseur de klant steeds meer gaat sturen en overtuigen.
Lees deze situatie rustig door. Herkenning is voldoende.
Motivatie is geen vast gegeven.
Het is geen knop die je kunt aanzetten met logica of argumenten.
Mensen kunnen:
Dat heeft vaak te maken met:
In zulke situaties werkt druk zelden.
En nog betere adviezen vaak ook niet.
Dit vraagt iets van jou als professional.
Niet nog meer kennisinhoudelijke feiten toevoegen
Niet nog meer gedetailleerde rekensommen maken
Maar:
Het is geen zwakte van de klant. Hiermee kunnen omgaan in het belang van de klant is professioneel vakmanschap.