Achter iedere financiële vraag zit een mens.
Daarom ondersteunen wij organisaties die willen investeren in vakmanschap, financiële psychologie en professionele ontwikkeling van financieel professionals.
Voor organisaties
Ontwikkeling financieel professionals begint bij de mens achter het financiële vraagstuk
Voor organisaties
Voor organisaties
Ontwikkeling financieel professionals begint bij de mens achter het financiële vraagstuk
Ontwikkeling financieel professionals begint bij de mens achter het financiële vraagstuk
Achter iedere financiële vraag zit een mens.
Daarom ondersteunen wij organisaties die willen investeren in vakmanschap, financiële psychologie en professionele ontwikkeling van financieel professionals.
Financiële dienstverlening
draait om meer dan kennis alleen
Financiële dienstverlening
draait om meer dan kennis alleen
Op papier lijken het financiële vraagstukken.
In de praktijk gaan deze gesprekken over veel meer.
Professionals binnen financiële dienstverlening hebben daarom niet alleen vakinhoudelijke kennis nodig maar ook inzicht in hoe mensen denken, voelen en beslissingen nemen. Juist op dat snijvlak van geld, gedrag en communicatie ondersteunt Financieel Vitaal Opleidingen organisaties bij de ontwikkeling van hun medewerkers.
Voor welke organisaties?
Banken
Voor medewerkers die klanten begeleiden bij financiële keuzes, kredietverlening, betalingsproblemen, bijzonder beheer, vermogensvorming en dagelijks bankieren.
Verzekeraars
Voor professionals die gesprekken voeren over risico's, schade, acceptatie, preventie en financiële gevolgen van ingrijpende gebeurtenissen.
Financieel advieskantoren
Voor financieel planners, pensioenadviseurs, vermogensadviseurs en andere financiële professionals die hun adviserende rol verder willen versterken.
Hypotheekorganisaties
Voor hypotheekadviseurs die klanten begeleiden bij belangrijke life-events zoals samenwonen, gezinsuitbreiding, scheiding, arbeidsongeschiktheid of pensionering.
Gemeenten en schuldhulpverlening
Voor budgetcoaches, schuldhulpverleners en andere professionals die inwoners ondersteunen bij financiële problemen en gedragsverandering.
Compliance, KYC en CDD
Voor medewerkers die onderzoek doen naar klantintegriteit, klantgedrag en financiële risico's. Ook in deze gesprekken spelen vertrouwen, communicatie, motivatie, weerstand en menselijk gedrag een belangrijke rol. Juist daar kan financiële psychologie bijdragen aan een effectievere en meer klantgerichte benadering.
De mens achter het dossier
Veel professionals beschikken over uitstekende vakkennis.
Ze kennen de wet- en regelgeving.
Ze begrijpen producten, processen en risico's.
Toch zijn de lastigste gesprekken vaak niet technisch van aard.
Het zijn gesprekken waarin emoties, overtuigingen of weerstand een rol spelen.
Waarom volgt een klant een goed advies niet op?
Waarom blijft iemand financiële problemen voor zich uitschuiven?
Waarom roept een KYC-onderzoek wantrouwen op?
Waarom ontstaan spanningen tijdens gesprekken over betalingsachterstanden?
Waarom maakt een klant keuzes die niet logisch lijken?
Deze vragen gaan niet alleen over financiële dienstverlening.
Ze gaan over menselijk gedrag.
Wat leveren deze inzichten op?
Wat leveren deze inzichten op?
Wanneer professionals meer inzicht krijgen in gedrag en besluitvorming ontstaan vaak:
- betere klantgesprekken
- meer vertrouwen
- meer begrip voor weerstand
- effectievere communicatie
- betere begeleiding bij gedragsverandering
- meer professionele weerbaarheid
- grotere impact van adviezen en interventies
Dat geldt voor financieel planners en hypotheekadviseurs maar net zo goed voor vermogensadviseurs, verzekeringsadviseurs, medewerkers van bijzonder beheer, schuldhulpverlening, compliance of KYC/CDD.
Hoe kunnen wij uw organisatie ondersteunen?
Hoe kunnen wij uw organisatie ondersteunen?
Verkennen
Nieuwe inzichten beginnen vaak met nieuwsgierigheid.
Daarom bieden wij verschillende laagdrempelige vormen van kennisontwikkeling:
- boeken
- lezingen
- workshops
- praktijkgerichte trainingen
- zelfstudie
Een goede manier om financiële psychologie en mensgericht vakmanschap binnen de organisatie te introduceren.
Verdiepen
Professionals die zich verder willen ontwikkelen hebben behoefte aan verdieping.
Wij bieden onder andere:
- CFP-opleidingen
- verdiepende vaktrainingen
- maatwerkprogramma's
- specialistische workshops
Altijd gekoppeld aan de praktijk van de deelnemers.
Reflecteren
Duurzame ontwikkeling ontstaat wanneer kennis wordt gecombineerd met reflectie.
Daarom begeleiden wij ook:
- intervisie
- teamreflectie
- coaching
- ontwikkeltrajecten
Hierbij staan praktijkervaringen, dilemma's en professionele groei centraal.
Boeken voor organisaties
De boekenserie Financiële psychologie in de praktijk wordt steeds vaker ingezet binnen ontwikkelprogramma's voor financieel professionals.
Bijvoorbeeld als:
- onboarding voor nieuwe medewerkers
- voorbereiding op trainingen
- studiemateriaal voor teams
- relatiegeschenk
- onderdeel van een intern leerprogramma
Bulkbestellingen en personalisatie
Boeken kunnen in grotere aantallen worden geleverd en desgewenst worden voorzien van:
- eigen huisstijl, inclusief logo en kleuren
- een persoonlijke boodschap
- een voorwoord van de directie
- organisatie-specifieke inleiding
- begeleidend ontwikkelprogramma
- workshop of inspiratiesessie
Incompany-programma's
Geen organisatie is hetzelfde.
Daarom starten wij niet met een standaardtraining maar met een gesprek.
Welke klantvragen spelen binnen uw organisatie?
Welke gesprekken vinden medewerkers lastig?
Welke gedragsvraagstukken komen steeds terug?
Vanuit die praktijk ontwikkelen we een programma dat aansluit bij de dagelijkse werkelijkheid van uw medewerkers.
Over Erna
Financieel Vitaal Opleidingen is opgericht door Erna Knipscheer, financieel planner, auteur, opleider en pionier op het gebied van financiële psychologie binnen de financiële dienstverlening.
Meer dan 35 jaar is zij actief in de financiële sector. In die jaren groeide haar belangstelling steeds verder van de financiële vraag naar de mens achter het vraagstuk. Waarom nemen mensen bepaalde financiële beslissingen? Waarom worden goede adviezen niet altijd opgevolgd? En hoe kunnen professionals klanten beter begeleiden bij complexe financiële keuzes?
Deze vragen vormen de basis van haar werk als auteur, opleider en ontwikkelaar van opleidingen en trainingen.
Erna is auteur van de boekenserie Financiële psychologie in de praktijk en ontwikkelaar van diverse praktijkgerichte trainingen, CFP-opleidingen, coachingstrajecten en intervisieprogramma's voor financieel professionals. In de jaren 2006 en 2007 werd zij genomineerd voor de titel SEH Hypotheekadviseur van het jaar. Zij werd verkozen tot Financieel Planner van het jaar 2008.
Persoonlijke aanpak, professionele slagkracht
Financieel Vitaal Opleidingen kenmerkt zich door een persoonlijke aanpak. Erna is nauw betrokken bij de ontwikkeling en uitvoering van alle opleidingen, trainingen en maatwerkprogramma's.
Afhankelijk van de vraag werkt zij samen met een netwerk van ervaren docenten, trainers, coaches en professionals uit de financiële dienstverlening. Hierdoor kan voor iedere organisatie een team worden samengesteld dat aansluit bij de gewenste expertise en doelgroep.
Onze overtuiging
Financiële professionals maken het verschil wanneer vakkennis, menselijk inzicht en gespreksvaardigheden samenkomen.
Vanuit deze visie ondersteunt Financieel Vitaal Opleidingen organisaties bij de ontwikkeling van financieel planners en adviseurs, hypotheekadviseurs, verzekeringsadviseurs, KYC/CDD-professionals, compliance-specialisten, schuldhulpverleners, budgetcoaches en andere professionals die dagelijks gesprekken voeren over geld, gedrag en financiële keuzes.
Kennismaken?
Bent u benieuwd hoe financiële psychologie, vakmanschap en professionele ontwikkeling kunnen bijdragen aan uw organisatie?
Neem gerust contact op voor een vrijblijvend kennismakingsgesprek.
Samen verkennen we welke aanpak past bij uw medewerkers, team of organisatie