Trainingbox Life Events in de financiële praktijk

De Trainingbox Life Events is een direct inzetbaar trainingsconcept voor een klassikale trainingsgroep van minimaal drie en maximaal twaalf deelnemers.

De inhoud en didactische opbouw zijn vooraf ontwikkeld. De trainer beschikt daardoor over een duidelijke leerroute, een compleet leswerkboek, werkvormen, praktijkcases, ondersteunende hulpmiddelen, een presentatie en een docentenhandleiding. De training biedt een brede kennismaking met life events en bevat verdieping op onderdelen die belangrijk zijn voor de financiële adviespraktijk. 

Theorie wordt steeds verbonden met:

• analyse van de klantsituatie
• reflectie op de eigen professionele werkwijze
• het voeren van het klantgesprek
• het onderzoeken van gedrag en besluitvorming
• het werken met realistische klantcases
• het vertalen van life events naar een flexibel financieel plan
• toepassing in de eigen praktijk

Het leswerkboek is een zelfstandig deelnemersboek waarin theorie, voorbeelden, oefeningen, werkbladen en schrijfruimte de opbouw van de trainingsdag volgen.

De training is ontwikkeld voor hbo(+) opgeleide professionals die klanten begeleiden bij financiële keuzes, financiële planning en levensgebeurtenissen.

Daarbij kan onder meer worden gedacht aan:

• financieel adviseurs
• financieel planners
• hypotheekadviseurs
• vermogensadviseurs
• private bankers
• pensioenadviseurs
• financieel coaches
• budgetcoaches
• schuldhulpverleners
• andere professionals binnen de financiële dienstverlening

De deelnemers gebruiken hun eigen financiële vakkennis als basis. Tijdens de training voegen zij daar een bredere, mensgerichte kijk op levensgebeurtenissen aan toe.

De training leidt niet op tot psychologische, medische of juridische hulpverlening. Deelnemers leren signaleren, vragen stellen, informatie ordenen, verschillende handelingsrichtingen onderzoeken en zo nodig doorverwijzen naar andere deskundigen.

De training volgt een logisch leerpad:

Mens → levensloop → life event → gedrag → gesprek → financieel plan of advies → praktijk

Deelnemers beginnen bij de levensreis van de klant. Zij onderzoeken hoe leeftijd, levensfase, eerdere ervaringen, maatschappelijke ontwikkelingen en generatiecontext kunnen doorwerken in financiële keuzes.

Vervolgens leren zij life events herkennen en analyseren. Daarbij gaat het niet alleen om de gebeurtenis zelf maar ook om de persoonlijke betekenis en de mogelijke stapeling van verschillende gebeurtenissen.

Daarna verschuift de aandacht naar financiële besluitvorming, stress, emoties en gedrag. De deelnemers oefenen hoe zij hierover zorgvuldig met klanten in gesprek kunnen gaan.

In het laatste deel van de training worden de inzichten vertaald naar meerdere handelingsrichtingen, scenario’s, buffers, spelbrekers, aanjagers en herijkmomenten binnen een flexibel financieel plan.

Na afloop van de trainingsdag kunnen deelnemers:

• uitleggen wat life events zijn en hoe deze financiële besluitvorming beïnvloeden
• levensloop, levensfase en generatie gebruiken als context bij een klantsituatie
• voorkomen dat algemene generatiekenmerken als stereotype worden toegepast
• verwachte en onverwachte gebeurtenissen onderscheiden
• positieve, negatieve en dubbel ervaren gebeurtenissen herkennen
• de financiële, praktische, sociaal-relationele en emotionele impact van een life event onderzoeken
• signalen van stress, onzekerheid en verminderde draagkracht herkennen
• mogelijke gedragsmatige valkuilen onderzoeken zonder te oordelen of te diagnosticeren
• onderscheid maken tussen feitvragen en betekenisvragen
• open en verdiepende vragen formuleren
• luisteren, samenvatten, toetsen en doorvragen
• het consumentenboekje Als het leven verandert, verandert je geld mee doelgericht inzetten
• feiten, voorkeuren, belangen, aannames en onzekerheden van elkaar onderscheiden
• verschillende handelingsrichtingen en scenario’s formuleren
• buffers, risico’s en herijkmomenten opnemen in een flexibel financieel plan
• een concrete toepassing voor de eigen praktijk formuleren

De leerdoelen bewegen op drie niveaus: inzicht, analyse en toepassing.

Hoofdstuk 8. Praktijkcases

In de praktijk komen vaak meerdere gebeurtenissen, belangen en onzekerheden tegelijk bij elkaar. Deelnemers leren daarom een klantcasus stapsgewijs analyseren.

Zij werken daarbij in vier stappen:

• feiten markeren
• gebeurtenissen en samenhang herkennen
• de verschillende impactlagen onderzoeken
• ontbrekende informatie en vervolgvragen formuleren

Er wordt nadrukkelijk onderscheid gemaakt tussen feiten en interpretaties. Deelnemers oefenen bovendien met het formuleren van meerdere handelingsrichtingen, zonder direct naar een voorkeursoplossing toe te werken.

Hoofdstuk 9. Van life event naar financieel plan

Een financieel plan is geen vaststaande voorspelling maar een routekaart die richting geeft en ruimte laat voor veranderingen.

Deelnemers leren informatie te ordenen in:

• gevalideerde feiten
• keuzes en voorkeuren
• aannames en onzekerheden

Vervolgens werken zij met:

• een basisscenario
• een tegenvallend scenario
• een gunstig scenario
• spelbrekers en aanjagers
• financiële en praktische buffers
• keuze- en herijkmomenten

Met het Flexibel Financieel Plan Canvas verbinden zij de betekenis voor de klant met financiële feiten, risico’s, scenario’s en mogelijke vervolgstappen.

Hoofdstuk 10. Toepassing in de eigen praktijk

De trainingsdag wordt afgesloten met een concreet persoonlijk actieplan.

Iedere deelnemer kiest:

• een passende klantsituatie
• één concrete verandering in de eigen werkwijze
• een moment waarop deze verandering wordt toegepast
• de eventueel benodigde ondersteuning
• een toetsbaar resultaat
• een evaluatiemoment

De eerste toepassing kan bijvoorbeeld bestaan uit het stellen van een extra betekenisvraag, het gebruiken van de Impactscan of het opnemen van een tegenvallend scenario en herijkmoment in een financieel plan.

De training combineert korte theoretische onderdelen met actieve verwerking.

Afhankelijk van de gekozen doelgroep en casuïstiek worden onder meer de volgende werkvormen gebruikt:

• individuele reflectie
• analyse in tweetallen of kleine groepen
• een persoonlijke of fictieve levenslijn
• aannames omzetten in onderzoeksvragen
• de Life Event Impactscan
• analyse van klantuitspraken
• gespreksoefeningen in drietallen
• observeren en feedback geven
• werken met het consumentenboekje
• integrale klantcasuïstiek
• scenarioanalyse
• het Flexibel Financieel Plan Canvas
• een persoonlijk actieplan

Persoonlijke ervaringen mogen tijdens de training worden gedeeld maar dit is nooit verplicht. Deelnemers kunnen altijd werken met een fictieve of professioneel veilige situatie.

De trainingsdag bestaat uit zes klokuren.

Ochtendprogramma

09.30 tot 09.45 uur

Opening, werkafspraken, leerdoelen en persoonlijke leervraag.

09.45 tot 10.15 uur

De levensreis van mensen: levensloop, levensfasen en reflectie.

10.15 tot 10.45 uur

Generaties als context: generatiekennis gebruiken zonder stereotypering.

10.45 tot 11.00 uur

Pauze.

11.00 tot 11.30 uur

Wat zijn life events: betekenis, stapeling, spelbrekers en aanjagers.

11.30 tot 12.30 uur

De impact van life events: de vier impactlagen en de Life Event Impactscan.

12.30 tot 13.00 uur

Lunchpauze.

Middagprogramma

13.00 tot 13.40 uur

Financiële keuzes en gedrag: stress, emoties en gedragsmatige valkuilen.

13.40 tot 14.30 uur

Het gesprek over life events: feitvragen, betekenisvragen en gespreksoefening.

14.30 tot 14.45 uur

Pauze.

14.45 tot 15.25 uur

Werken met het consumentenboekje: introduceren, analyseren en doorvragen.

15.25 tot 16.05 uur

Van klantcasus naar flexibel financieel plan: handelingsrichtingen, scenario’s en buffers.

16.05 tot 16.30 uur

Toepassing in de praktijk: leerdoelcheck, persoonlijk actieplan en evaluatie.

De Trainingbox bestaat uit herbruikbare trainersmaterialen en deelnemersmaterialen voor maximaal twaalf deelnemers.

Trainersmaterialen

De trainer ontvangt:

• het inhoudelijke naslagwerk Geld & gebeurtenissen, Financiële psychologie in de praktijk: over generaties, levensloop en life-events
• een uitgebreide docentenhandleiding
• een PowerPointpresentatie
• een facultatieve casusbank
• een compleet draaiboek
• instructies per werkvorm
• aandachtspunten voor de nabespreking
• mogelijke antwoorden en bespreekrichtingen
• suggesties voor verdieping en differentiatie
• aanwijzingen voor evaluatie en kwaliteitsbewaking

De trainersmaterialen kunnen opnieuw worden gebruikt bij een volgende trainingsgroep.

Deelnemersmaterialen

Voor één trainingsgroep bevat de Trainingbox:

• 12 leswerkboeken Life Events in de financiële praktijk
• 12 exemplaren van het consumentenboekje Als het leven verandert, verandert je geld mee
• oefeningen en schrijfruimte in het leswerkboek
• de werkbladen en praktische hulpmiddelen
• een facultatieve casusbank
• een persoonlijk actieplan

De leswerkboeken en consumentenboekjes zijn gebruiksmaterialen. Voor een volgende trainingsgroep zijn daarom nieuwe deelnemerssets nodig.

De Trainingbox bevat naast de casuïstiek die standaard in de training is verwerkt, twaalf extra klantcases. De trainer kiest vooraf welke cases het beste aansluiten bij de doelgroep en de leerdoelen van de trainingsdag.

Deze extra cases gaan over:

• jongvolwassenen, samenwonen en een eerste woning
• ouderschap, minder werken en veranderende rollen
• een samengesteld gezin en ongelijke financiële inbreng
• scheiding, ondernemerschap en wooncontinuïteit
• reorganisatie, onzeker inkomen en uitstelgedrag
• ziekte, arbeidsongeschiktheid en druk op het gezin
• mantelzorg, familiebelangen en wonen op één erf
• zwangerschap en continuïteit binnen een onderneming
• bedrijfsoverdracht, vermogen en verlies van identiteit
• pensionering met verschillende wensen binnen een relatie
• ouder worden, ondersteuning en behoud van regie
• overlijden, erfenis en familiedynamiek

Niet alle cases hoeven tijdens een trainingsdag te worden behandeld. De trainer kan ervoor kiezen om uitsluitend de standaard casuïstiek te gebruiken en/of de training te verrijken of te verdiepen met een selectie uit deze extra casuïstiek.

Hierdoor kan dezelfde Trainingbox worden afgestemd op de praktijk van verschillende doelgroepen deelnemers. Bijvoorbeeld hypotheekadviseurs, financieel planners, vermogensadviseurs, pensioenprofessionals of adviseurs die veel met ondernemers werken.

De docentenhandleiding ondersteunt de trainer bij de voorbereiding, uitvoering en evaluatie van de trainingsdag.

De handleiding bevat onder meer:

• een volledig draaiboek
• tijdsbewaking per onderdeel
• het doel van iedere werkvorm
• stapsgewijze instructies
• benodigde materialen
• aandachtspunten voor de trainer
• mogelijke antwoorden en bespreekpunten
• aanwijzingen voor observatie en feedback
• differentiatie voor minder en meer ervaren deelnemers
• varianten voor kleinere en grotere groepen
• achtergrondinformatie bij de twaalf klantcases
• aandachtspunten rond professionele grenzen
• aanwijzingen voor doorverwijzing
• een docentcheck voor de trainingsdag
• kwaliteits- en evaluatiecriteria

De trainer hoeft de inhoud en didactiek dus niet zelf vanaf de basis te ontwikkelen. Wel blijft er ruimte om voorbeelden en casuïstiek af te stemmen op de eigen doelgroep en gewenste diepgang.

Life events kunnen raken aan persoonlijke ervaringen. Daarom bevat de Trainingbox duidelijke afspraken voor een veilig en professioneel leerklimaat.

Tijdens de training geldt:

• deelnemers bepalen zelf wat zij delen
• persoonlijke ervaringen delen is niet verplicht
• er worden geen herleidbare klantgegevens gebruikt
• oefeningen kunnen met fictieve situaties worden uitgevoerd
• gedrag wordt onderzocht als mogelijke hypothese en niet als diagnose
• feedback gaat over waarneembaar gedrag
• de trainer bewaakt de professionele grenzen
• bij vragen buiten het financiële vakgebied wordt verwezen naar andere deskundigen

De training richt zich op professioneel signaleren, vragen stellen, ordenen en begeleiden. Zij leidt deelnemers niet op om psychologische, medische of juridische hulpverlening te bieden.

De basisopbouw, leerdoelen en materialen vormen samen één compleet trainingsconcept. Binnen dat concept kan de trainer accenten leggen die passen bij de eigen doelgroep.

Maatwerk is bijvoorbeeld mogelijk door:

• passende cases uit de casusbank te selecteren
• extra aandacht te besteden aan wonen, pensioen, vermogen, inkomen of ondernemerschap
• gespreksoefeningen af te stemmen op de dagelijkse klantpraktijk
• deelnemers met  eigen niet-herleidbare praktijksituaties te laten werken
• een algemene casus te vervangen door een sectorspecifieke casus
• voorbeelden te laten aansluiten op de werkwijze van de organisatie

De centrale leerroute en belangrijkste oefenonderdelen blijven daarbij behouden.

De Trainingbox biedt een inhoudelijke en didactische basis voor een praktijkgerichte training op hbo(+)-niveau.

Afhankelijk van de doelgroep, uitvoeringsvorm en geldende voorwaarden kan worden onderzocht of accreditatie mogelijk is bij een beroepsvereniging zoals FFP, SEH of een andere vakorganisatie.

Bij de beoordeling van de mogelijkheden spelen onder meer een rol:

• de doelgroep van de training
• de kwalificaties van de docent
• de leerdoelen
• de trainingsvorm
• de aanwezigheid en actieve deelname
• de gekozen wijze van evalueren of beoordelen
• de voorwaarden van de betreffende beroepsvereniging

Financieel Vitaal Opleidingen kan desgewenst meedenken over de mogelijkheden en de voorbereiding van een accreditatieaanvraag. Deze dienstverlening valt buiten de standaard Trainingbox en wordt op offertebasis aangeboden.

De Trainingbox kan worden gebruikt door de eigen ervaren vakdocent of trainer.

Is binnen de organisatie geen passende docent beschikbaar dan kan worden besproken of onze ervaren docent de training verzorgt. 

Ook kan een eigen docent via training-on-the-job vertrouwd worden gemaakt met:

• de inhoud van de training
• het gebruik van het leswerkboek
• de didactische leerroute
• de werkvormen
• de praktijkcases
• de trainersmaterialen
• de professionele grenzen binnen het programma

Vraag vrijblijvend naar de mogelijkheden en een offerte op maat.

Trainersmaterialen herbruikbaar, deelnemersmaterialen per groep

De Trainingbox is zo samengesteld dat de trainersmaterialen meerdere keren kunnen worden gebruikt. De docentenhandleiding, PowerPointpresentatie, het draaiboek, de werkvormbeschrijvingen en overige trainersdocumentatie kunnen binnen dezelfde organisatie en/of door dezelfde trainer opnieuw gebruikt worden voor toekomstige trainingsgroepen.

De deelnemersmaterialen zijn daarentegen bedoeld voor gebruik door de deelnemers tijdens de training. Deze materialen bevatten onder meer werkboeken, werkbladen, oefeningen, notitieruimte en het consumentenboekje Als het leven verandert, verandert je geld mee. Omdat deelnemers hierin schrijven en aantekeningen maken zijn deze materialen niet herbruikbaar voor een volgende trainingsgroep.

Bij een nieuwe uitvoering van de training kunnen daarom eenvoudig navulsets met deelnemersmaterialen worden besteld. Zo hoef je niet opnieuw een volledige Trainingbox aan te schaffen en blijven de kosten voor vervolgtrainingen beperkt.

Voordelen van dit systeem:

• trainersmaterialen slechts één keer aanschaffen
• lagere kosten bij vervolgtrainingen
• voor iedere deelnemer een eigen werkboek en consumentenboekje
• altijd actuele en complete deelnemersmaterialen beschikbaar
• eenvoudig uitbreidbaar wanneer een nieuwe trainingsgroep start

De aankoop van de Trainingbox omvat een niet-overdraagbaar gebruiksrecht voor één organisatie. De trainersmaterialen mogen binnen deze organisatie opnieuw worden gebruikt waarbij voor iedere nieuwe trainingsgroep originele deelnemersmaterialen worden aangeschaft. Het kopiëren, reproduceren, digitaliseren of verspreiden van trainers- en deelnemersmaterialen is niet toegestaan zonder voorafgaande schriftelijke toestemming.

Wil je de Trainingbox vaker inzetten binnen jouw organisatie of opleidingsaanbod? Informeer dan naar de mogelijkheden en tarieven voor aanvullende diensten.

Complete Trainingbox voor 12 deelnemers: € 3.995,-

Facultatief: navulset deelnemersmaterialen (12x): € 1.450,-

* Tarieven excl. btw