Onderweg naar duurzame financiële vitaliteit | Waarom financiële psychologie onmisbaar is voor elke financieel professional
In onze tweedaagse training 'Onderweg naar duurzame financiële vitaliteit' draait het niet om cijfers of fiscaliteit maar om mensen. Hoe denken we? Wat voelen we? En hoe beïnvloeden emoties, overtuigingen en gedrag onze financiële keuzes? Dat geldt niet alleen voor klanten maar net zo goed voor onszelf als financieel professionals.
Inhoud van de tweedaagse opleiding: de klantreis ervaren
Tijdens onze tweedaagse opleiding doorloop je net als een klant de tien stappen uit het werkboek Onderweg naar duurzame financiële vitaliteit van Erna Knipscheer. Je ontdekt welke psychologische factoren meespelen bij financiële besluitvorming: omgeving, zelfbewustzijn, emoties, gedachten en geldgedrag.
Door deze reis zelf te ervaren begrijp je pas echt wat een klant nodig heeft om tot duurzame financiële gezondheid te komen. Je past de principes van financiële psychologie toe vanuit zowel het perspectief van je klant als jezelf als financieel professional.
De stations op de reis naar financiële vitaliteit
Tijdens de opleiding ga je dus echt op de stoel van de klant zitten. Aan de hand van een praktisch werkboek ervaar je zo zelf de klantreis naar geluk, voldoening en duurzame financiële gezondheid. Je ontdekt hierbij welke psychologische factoren daarbij een rol spelen. Bijvoorbeeld de invloed van je omgeving, je zelfbewustzijn, je eigen emoties, gedachten en overtuigingen op je eigen geldgedrag.
Het werkboek is onderverdeeld in de volgende 10 stappen:
- De wereld om je heen
- De erfenis van je verleden
- Spelbrekers en aanjagers
- Inzicht in onszelf
- Centen en sentimenten
- Geld en gedachtenkronkels
- Fratsen met financiën
- Geld en gebeurtenissen
- Jouw stip op de horizon
- Creëer jouw gewenste leven
Wanneer je als financieel professional eerst zelf ervaart wat de klant meemaakt tijdens de reis naar duurzame financiële vitaliteit dan pas kun je van toegevoegde waarde zijn bij de financiële vraagstukken en dilemma's van deze klant.
Onze eigen reis naar financiële vitaliteit
Omdat wij financieel planners en coaches zijn hebben we het werkboek ‘Onderweg naar financiële vitaliteit’ ook zelf doorlopen. We hebben de oefeningen gedaan en de groepsopdrachten met elkaar uitgevoerd. Door echt als klant deze 10 stappen te doorlopen kwamen wij tot ons persoonlijke doel. Wat was dit leerzaam maar ook ontzettend leuk om te doen!
Vooral stap 6 in het werkboek, Geld en gedachtenkronkels, liet ons zien hoe snel denkfouten ontstaan en hoeveel invloed ze hebben op financiële keuzes.
Een paar herkenbare voorbeelden uit de praktijk:
- Optimismebias: denken dat investeringen altijd goed uitpakken.
- Alles-of-niets-denken: één fout zien als totale mislukking.
- Bevestigingsbias: alleen informatie zoeken die je eigen overtuiging ondersteunt.
- Status quo bias: blijven zitten waar je zit, ook als er betere opties zijn.
Door deze patronen eerst bij jezelf te herkennen kun je vervolgens klanten (en natuurlijk ook jezelf!) helpen om realistischer, rustiger en bewuster financiële beslissingen te nemen.
AI als spiegel voor je eigen geldovertuigingen
De opdracht bij stap 6 in het werkboek en in de klassikale training (geld en gedachtenkronkels) is een mooie oefening die je kunt doen met behulp van AI: vraag aan ChatGPT of Copilot om een leuke en realistische storytelling te schrijven over jezelf waarin jij realistische denkfouten maakt bij financiële besluitvorming.
Deze opdracht hebben wij als financieel planners en coaches natuurlijk ook zelf gedaan. Wij hebben aan de chatbot informatie gegeven over onszelf. Bijvoorbeeld onze persoonlijke achtergrond, onze financiële situatie, hoe we denken, onze persoonlijkheid, onze emoties bij financiële besluitvorming en ons geldgedrag. Vervolgens hebben we AI gevraagd wat onze leermomenten zijn.
De uitkomst was een boeiende maar zeker ook leuke storytelling over onze eigen irrationele financiële denkfouten. Hiermee kregen wij inzicht in onszelf maar ook hoe anderen ons zien met de informatie die ze van je hebben.
Ben je benieuwd hoe de storytelling van onze docenten er uitziet?
Binnenkort hoor je er meer over. Hou onze website en Socials in de gaten!
