Het jaar 2025 staat voor de deur. Met Financieel Vitaal Opleidingen zet ik mij ook in het nieuwe jaar weer in om een revolutie in de financiële dienstverlening teweeg te brengen. Geen revolutie in termen van harde cijfers en traditionele advisering maar juist een menselijke. ❤️ Mijn missie: financiële psychologie op de kaart zetten en ervoor zorgen dat financieel professionals hun klanten beter leren begeleiden – niet alleen met kennis maar met empathie en persoonlijke ondersteuning.❤️ Je zou kunnen zeggen dat er een beetje van de Hornbach-geest in mijn project zit: het is mijn project en ik laat mijn handjes graag hiervoor wapperen! Maar waarom is dit belangrijk? Laten we eens kijken naar de weg die we als financiële sector hebben afgelegd en wat er nu nodig is om echt waardevol te blijven.
De macht van de kennis – De historie van financiële dienstverlening
Historisch gezien waren financieel adviseurs de poortwachters van kennis. Ze wisten alles over hypotheken, beleggingen, verzekeringen en pensioenplannen. Klanten daarentegen hadden weinig inzicht in de materie en vertrouwden volledig op hun adviseurs. Dit creëerde een dynamiek waarin de financieel adviseur een machtspositie had en waarin klanten, als ze eenmaal goed geholpen waren, vaak opkeken naar hun adviseurs. Er werd een gevoel van dankbaarheid gekweekt. Als de adviseur hen financieel adviseerde dan voelden klanten zich geholpen door een redder in nood.
In die tijd was afhankelijkheid bijna vanzelfsprekend. Veel klanten lieten hun toekomstig financieel welzijn volledig in de handen van hun adviseur. Financiële kennis was schaars en klanten hadden weinig opties om deze zelf te vergaren. Dit gaf adviseurs de mogelijkheid om overtuigend advies te geven zonder rekening te hoeven houden met de diepere lagen van de klant: hun emoties, dromen, angsten en unieke relatie met geld. Klanten vertrouwden adviseurs op hun woord en waren vaak al tevreden als ze zich geholpen voelden.
Tijden veranderen – Kennis is beschikbaar en klantbehoeften zijn anders
In het huidige internet- en AI-tijdperk waar informatie overal beschikbaar is, ziet de relatie tussen klant en financieel professional er heel anders uit. Klanten kunnen nu met een paar klikken toegang krijgen tot de meest complexe financiële informatie. Ze vergelijken opties, stellen vragen en willen steeds vaker zelf ook invloed hebben op hun financiële beslissingen. Het idee dat de adviseur alles weet en de klant niets, is inmiddels verouderd.
Deze nieuwe klant verwacht méér dan alleen kennis. De hedendaagse klant wil persoonlijke begeleiding, maatwerk en een menselijke relatie die gebaseerd is op gelijkwaardigheid. Financieel professionals kunnen zich in deze tijd onderscheiden door iets aan te bieden wat geen algoritme kan bieden. Namelijk persoonlijke aandacht, empathie en begrip voor de unieke situatie en emoties van de klant. Dit vraagt om excellente persoonlijke en professionele vaardigheden zoals communicatie, geduld en een goed begrip van financiële psychologie. Het draait niet meer alleen om kennis over de financiële markten maar vooral om de vaardigheden om klanten te kunnen ondersteunen in hun financiële gedrag en hen te helpen bij hun financiële uitdagingen.
De weerstand bij financieel professionals – Het verlies van een machtspositie
Toch gaat deze verschuiving niet zonder weerstand. Veel financieel professionals voelen zich ongemakkelijk met de verschuiving van hun traditionele rol als ‘kennisbron’ naar een rol waarin ze coachen en ondersteunen. Voor hen betekent dit een verlies van het oude bekende en de machtspositie die ze ooit hadden. Ze ervaren onzekerheden en angst om hun toegevoegde waarde te verliezen nu klanten zelf ook veel weten en toegang hebben tot informatie.
Deze professionals zijn vaak niet getraind om dealen met emoties, irrationele gedachten of de verschillende geldpersoonlijkheden van klanten. In hun oude rol was het voldoende om puur feiten en cijfers te delen en klanten te overtuigen met kennis. Nu wordt er van financieel professionals verwacht dat zij hun klanten begrijpen op een dieper niveau en hen ondersteunen in hun emotionele en gedragsmatige uitdagingen. Voor velen is dit een compleet nieuwe manier van werken. De stap om deze veranderingen te omarmen kan groot zijn.
Stilte en beweging – Een groeiende groep die stilletjes de menselijke kant opzoekt
Ondanks de weerstand is er een groeiende groep financieel professionals die wél geloven in een meer menselijke benadering. Zij zien in dat klanten méér zijn dan alleen cijfers en grafieken. Voor hen is het belangrijk om klanten op een dieper niveau te begrijpen en hen daadwerkelijk te begeleiden in plaats van alleen te adviseren. Maar deze groep houdt zich vaak stil of werkt op de achtergrond. Waarom? Omdat de oude garde binnen de sector, die nog steeds de traditionele benadering omarmt, vaak sceptisch is over de opkomst van financiële psychologie. Sommigen onderkennen het belang ervan terwijl anderen het zelfs minachten.
Toch zijn er steeds meer professionals die zien dat deze nieuwe aanpak klanten écht helpt en dat het inspelen op de menselijke kant van geld een waardevolle aanvulling is op hun dienstenpakket. Hoewel het een weg van kleine stapjes is, groeit deze beweging gestaag.
Mijn project voor 2025 – De handjes van de Hornbach
Mijn missie voor 2025 is duidelijk. Financiële psychologie moet een prominente plaats innemen in de financiële dienstverlening. Bij Financieel Vitaal Opleidingen willen we de kloof tussen financiële kennis en menselijke begeleiding dichten en zo een nieuwe standaard zetten in de sector. Net als de pakkende Hornbach-slogan 'er is altijd iets te doen' geloof ik dat er altijd werk is om financieel professionals te helpen groeien zodat zij hun klanten op een veel diepere en menselijkere manier kunnen begeleiden.
Hoewel mijn bedrijfslogo van Financieel Vitaal Opleidingen niets weg heeft van het logo van de Hornbach - al zeggen sommige professionals met weerstand tegen financiële psychologie van wel - zie ik toch overeenkomsten. Dit is mijn project! Ik ben vastbesloten om het te realiseren yippie jaja yippie ya yeehhhh! Het is tijd om de handen uit de mouwen te steken en deze revolutie tot leven te brengen.
Met 'mijn project' hoop ik dat we als financieel professionals voortaan niet alleen kennisoverdragers zijn maar vooral echte begeleiders en bondgenoten voor onze klanten. Financiële vitaliteit en welzijn vragen immers om meer dan een goed advies; het vraagt om begrip, ondersteuning en de moed om nieuwe wegen in te slaan.
