Consumentenartikel FFP | Familiegeld in je bedrijf: hoe hou je emotie en zakelijkheid in balans?
Samen met Stichting FFP zet Erna Knipscheer met veel plezier financiële psychologie op de kaart in de financiële dienstverlening en dan met name voor haar aangesloten CFP gecertificeerd financieel planners.
Lees in dit artikel meer over de emotionele spanning die ontstaat wanneer geld en familie samenkomen in een zakelijke context: Familiegeld in je bedrijf: hoe hou je emotie en zakelijkheid in balans? - Op ffp.nl lees je alles wat je moet weten over je financiele planning.
De financieel planner als kompas bij emotioneel beladen geld
Wanneer geld en familie elkaar raken dan ontstaat er een complex speelveld van verwachtingen, vertrouwen en emotionele lading. Juist in deze situaties is de toegevoegde waarde van een gecertificeerd financieel planner groot. Niet alleen als adviseur maar als neutrale gids die helpt om helderheid, structuur en rust te brengen.
Waarom een financieel planner?
Een financieel planner of adviseur kijkt verder dan cijfers. De planner helpt klanten om financiële beslissingen te nemen die passen bij hun levensdoelen en hun menselijke relaties. In situaties met familiegeld, bijvoorbeeld bij leningen, schenkingen of gezamenlijke investeringen, is het essentieel om emotie en zakelijkheid in balans te houden.
De financieel planner of adviseur:
- brengt structuur aan in afspraken en verwachtingen.
- verheldert belangen van alle betrokkenen.
- begeleidt gesprekken die gevoelig kunnen liggen.
- voorkomt rolverwarring tussen familielid en geldverstrekker.
- stimuleert zelfreflectie op geldgedrag en besluitvorming.
Welke vaardigheden maakt een financieel planner onmisbaar?
Om deze rollen goed te vervullen is meer nodig dan financiële kennis. De planner moet beschikken over:
- Empathisch vermogen: de planner moet kunnen luisteren zonder oordeel, ruimte geven aan emoties en begrijpen wat geld betekent in de context van relaties.
- Communicatieve vaardigheden: het voeren van lastige gesprekken, het stellen van verdiepende vragen en het begeleiden van familieleden in het maken van gezamenlijke keuzes vraagt om tact en helderheid.
- Kennis van financiële psychologie: inzicht in hoe mensen omgaan met geld, welke patronen er spelen en hoe emoties financiële beslissingen beïnvloeden is cruciaal.
- Neutraliteit en integriteit: de planner moet het vertrouwen van alle partijen winnen en behouden door transparant en onafhankelijk te opereren.
- Coachende vaardigheden: niet elke klant heeft direct zicht op zijn of haar eigen gedrag. Een financieel planner die kan coachen helpt klanten om zelfbewuste keuzes te maken.
De financieel planner of adviseur als verbinder
In een wereld waarin geld steeds vaker verweven is met persoonlijke relaties is de financieel planner een onmisbare schakel. Door emotie en zakelijkheid te verbinden helpt de planner of adviseur niet alleen bij het maken van goede financiële keuzes maar ook bij het behouden van gezonde familierelaties.
Wil jij als financieel planner of adviseur het verschil maken?
Bij Financieel Vitaal Opleidingen leer je hoe je financiële en emotionele vraagstukken professioneel begeleidt. Onze opleidingen zijn speciaal ontwikkeld voor financieel adviseurs en CFP gecertificeerde planners die hun adviesvaardigheden willen verdiepen met inzichten uit de financiële psychologie, coaching en communicatie.
Volg onze tweedaagse trainingen zoals:
- Psychologie van financiële planning (erkend voor PT, AVP en VT 2025)
- Onderweg naar duurzame financiële vitaliteit (erkend voor PT en AVP 2025)
De opleidingen van Financieel Vitaal Opleidingen zijn praktisch, verdiepend en direct toepasbaar en gemaakt voor planners en adviseurs die verder kijken dan cijfers
📅 Bekijk het actuele aanbod en schrijf je in via www.financieelvitaalopleidingen.nl/ons-totale-aanbod/