Als financieel professional zie je dagelijks de cijfers, plannen en doelen van je klanten. Maar wat vertelt hun gedrag je echt? Waarom stelt iemand financiële beslissingen uit? Waarom blijft een ander vasthouden aan een onrealistisch plan? Het antwoord ligt vaak niet in de cijfers of de financiële producten maar in het geldgedrag van de klant dat wordt gevormd door overtuigingen, emoties en ervaringen.
Hoe herken ik geldgedrag bij klanten
Achter elk financieel besluit schuilt een verhaal
Wat is geldgedrag?
Wat is geldgedrag?
Waarom klanten omgaan met geld zoals ze doen: de psychologie van geldgedrag
Waarom klanten omgaan met geld zoals ze doen: de psychologie van geldgedrag
Iedere financieel professional komt het tegen: klanten die moeite hebben met sparen, die financiële beslissingen uitstellen of die telkens terugvallen in dezelfde patronen.
Maar waarom maken mensen bepaalde keuzes met geld? Waarom gaan sommigen extreem voorzichtig om met hun financiën terwijl anderen impulsief uitgeven?
Het antwoord ligt in geldgedrag, de manier waarop mensen omgaan met geld in het dagelijks leven. Geldgedrag is zelden puur rationeel. Het wordt gevormd door een mix van persoonlijke ervaringen, overtuigingen en emoties.
Wie als financieel adviseur of planner wil begrijpen waarom klanten doen wat ze doen met hun geld, moet leren kijken naar de mens achter de cijfers.
Geldgedrag wordt beïnvloed door:
Opvoeding en familiepatronen
Emotionele ervaringen met geld
Persoonlijkheidskenmerken (geldtypen)
Stress, schaamte of schuldgevoelens
Culturele en maatschappelijke normen
Signalen van geldgedrag in de praktijk
Signalen van geldgedrag in de praktijk
Ontdek de toegevoegde waarde van verdieping in de mens achter het geld
Signalen van geldgedrag in de praktijk
Signalen van geldgedrag in de praktijk
Als financieel planner, hulpverlener of adviseur kun je geldgedrag herkennen aan subtiele signalen zoals:
Waarom is dit zo belangrijk?
Waarom is dit zo belangrijk?
Inzicht in geldgedrag helpt je om
- Dieper contact te maken met je klant
- Effectiever te adviseren en begeleiden
- Gedragsverandering duurzaam te ondersteunen
- Je rol als financieel professional te verdiepen
Wil jij leren hoe je geldgedrag herkent en ermee werkt?
Tweedaagse klassikale opleiding Psychologie van financiële planning (PT/AVP/VT)
Tweedaagse klassikale opleiding en nascholing (PE) voor CFP® gecertificeerd financieel planners, ook geschikt voor Wft-adviseurs
Tweedaagse klassikale opleiding Onderweg naar duurzame financiële vitaliteit (PT/AVP)
Tweedaagse klassikale training: in 10 stappen meer levensgeluk en financiële gezondheid voor jouw klanten én jezelf!
E-learnings over geldgedragsverandering
Kies jouw online opleiding, met of zonder persoonlijke begeleiding door een ervaren vakdocent
Leer meer over geldgedrag bij jouw klanten
Bij Financieel Vitaal Opleidingen leer je als financieel professional hoe je geldgedrag herkent, bespreekbaar maakt en positief beïnvloedt. Onze opleidingen combineren financiële vakkennis met inzichten uit de psychologie.
👉 Bekijk hier het actuele opleidingsaanbod en ontdek hoe jij jouw adviespraktijk verdiept met kennis over geldgedrag.
