Een van de meest impactvolle verschuivingen in het vak van financieel planner is momenteel de overgang van financieel adviseur naar persoonlijk menselijk begeleider van de klant. In plaats van direct met oplossingen te komen ligt de kracht van de financieel planner voortaan in het stimuleren van eigenaarschap bij de klant. Door klanten zelf te laten nadenken, keuzes te laten afwegen en stappen te laten zetten ontstaat duurzame verandering.
Dit vraagt om:
Wanneer een klant door de financieel planner actief betrokken wordt bij het eigen financieel planningsproces dan groeit de intrinsieke motivatie van deze klant. Financiële planning wordt dan geen dienst die vóór de klant wordt uitgevoerd maar een traject dat mét en dóór de klant tot stand komt. Dit vergroot de kans op blijvende gedragsverandering bij de klant en een financieel plan dat werkelijk gedragen wordt.
Een klant komt met het voornemen om eindelijk te starten met pensioenopbouw. De klant zegt: ik moet echt iets doen want anders krijg ik straks problemen. De planner merkt dat deze motivatie vooral voortkomt uit angst voor geldtekort en externe druk door de maatschappelijke norm dat iemands pensioen rond de 70% van het huidige inkomen zou moeten bedragen.
In plaats van direct te starten met financiële planning kiest de financieel planner voor een verdiepend gesprek met de klant. Met vragen als:
ontdekt de klant dat de diepere drijfveer niet angst is maar het verlangen naar financiële vrijheid in de latere jaren. Deze intrinsieke motivatie zorgt voor blijvende betrokkenheid en een gevoel van verantwoordelijkheid bij de klant. Het resultaat is dat de klant zelf doelen stelt, keuzes maakt en gemotiveerd blijft. Ook als er geen direct uitzicht op straf of beloning is. Dit in tegenstelling tot klanten die alleen handelen vanwege bijvoorbeeld belastingvoordeel en afhaken zodra die prikkel verdwijnt.
Door klanten zelf in beweging te zetten ontstaat een fundament voor duurzame financiële vitaliteit. De financieel planner begeleidt, stelt verdiepende vragen en helpt de klant om belemmeringen te overwinnen, zonder het proces over te nemen.
Bij Financieel Vitaal Opleidingen leer je hoe je als financieel planner eigenaarschap stimuleert en klanten begeleidt naar duurzame verandering. Ontdek onze opleidingen:
Schrijf je vandaag nog in en ontwikkel je tot een financieel planner die niet alleen plant of adviseert maar vooral duurzame beweging bij de klant creëert.
