Iedere klant heeft een unieke kijk op geld die is gevormd door opvoeding, cultuur, persoonlijke ervaringen en maatschappelijke invloeden. Deze overtuigingen hebben vaak onbewust een grote impact op financiële keuzes. Ze kunnen sterker doorwerken dan rationele argumenten of feitelijke informatie.
Veelvoorkomende overtuigingen zijn bijvoorbeeld:
Als financieel planner is het waardevol om deze overtuigingen te herkennen en bespreekbaar te maken. Niet om te oordelen maar om inzicht te krijgen in de drijfveren achter het gedrag van de klant.
Door ruimte te geven aan het persoonlijke verhaal achter geld ontstaat meer klantbegrip. Dit maakt het mogelijk om advies te geven dat past bij de innerlijke logica van de klant. Financiële planning wordt dan niet alleen een technische exercitie maar een proces dat aansluit bij wie de klant werkelijk is.
Een vermogende klant met een stabiel inkomen blijft structureel sparen en durft nauwelijks te beleggen. Tijdens het gesprek blijkt dat hij is opgegroeid in een gezin waar geldgebrek leidde tot stress en onzekerheid. Zijn overtuiging 'je moet sparen op een spaarrekening is diepgeworteld en beïnvloedt zijn huidige keuzes.
De planner herkent dit als een klassiek geldscript. Dat is een onbewuste overtuiging over geld die vaak in de jeugd ontstaat. Door dit script expliciet te benoemen en samen te onderzoeken of het nog past bij de huidige levensfase ontstaat ruimte voor verandering.
Het resultaat? Een beleggingsvoorstel dat beter in balans is met de risicotolerantie, wensen en doelen van de klant. Bijvoorbeeld een combinatie van sparen en beleggen die financiële rust biedt én groeipotentieel heeft.
Het herkennen van geldscripts is een erkende methode binnen de financiële psychologie. Door deze benadering toe te passen kan de planner emotionele blokkades helpen doorbreken en advies geven dat écht aansluit bij de klant.
Bij Financieel Vitaal Opleidingen leer je hoe je als financieel planner inzicht krijgt in de emotionele kant van geld. Ontdek onze opleidingen:
👉 Onderweg naar duurzame financiële vitaliteit
👉 Psychologie van financiële planning
👉 Onze online opleidingen (zelfstudie of met persoonlijke begeleiding door een ervaren vakdocent) over geld en emotie, geld en denken, geld en gedrag.
Schrijf je vandaag nog in en ontwikkel je tot een financieel planner die verder kijkt dan cijfers.
