Wanneer een financieel planner werkt met twee partners dan is het belangrijk om oog te hebben voor de verschillen tussen deze beide klanten. Geldgewoonten, persoonlijke waarden en cognitieve biases kunnen sterk uiteenlopen. Wat voor de ene partner als veilig en logisch voelt kan voor de ander juist als risicovol of beperkend worden ervaren.
Deze verschillen zijn vaak niet direct zichtbaar maar kunnen wel gemakkelijk leiden tot spanningen, besluiteloosheid of zelfs conflicten. Een goede financieel planner herkent deze dynamiek en begeleidt beide partners op een respectvolle en verbindende manier.
Financiële planning in een relatie vraagt om sensitieve gespreksvoering. Door actief te luisteren, non-verbale signalen te herkennen en verschillen zonder oordeel te benoemen ontstaat wederzijds begrip. De financieel planner creëert een veilige ruimte waarin beide klanten hun zorgen, wensen en drijfveren kunnen uitspreken.
Dit maakt financiële planning niet alleen een technisch proces maar ook een kans om menselijke relaties te verdiepen en gezamenlijke doelen te formuleren.
Een stel komt voor advies over het kopen van een tweede woning. De ene partner is risicomijdend en zoekt zekerheid terwijl de ander kansen ziet en graag onderneemt. De financieel planner merkt spanningen op en kiest ervoor om niet direct in te gaan op de financiële haalbaarheid maar eerst stil te staan bij de onderliggende waarden van beide partners.
Door beide standpunten gelijkwaardig te behandelen en actief te luisteren helpt de planner het stel om elkaars drijfveren beter te begrijpen. Zo voorkomt de financieel planner dat één van de twee zich overvleugeld voelt in het adviesproces. Uiteindelijk ontstaat een oplossing die recht doet aan beide perspectieven. De financieel planner handelt hierbij professioneel en ethisch: neutraal, transparant en met oog voor de relatie tussen beide klanten.
Wanneer verschillen in geldgedrag en waarden worden erkend en besproken dan ontstaat ruimte voor samenwerking. De financieel planner speelt hierin een verbindende rol en helpt klanten om keuzes te maken die passen bij hun gezamenlijke toekomst.
Bij Financieel Vitaal Opleidingen leer je hoe je als financieel planner sensitief en verbindend werkt met stellen. Ontdek onze opleidingen:
Schrijf je vandaag nog in en ontwikkel je tot een financieel planner die niet alleen plant en adviseert maar ook klanten verbindt.
