Financiële beslissingen raken vaak aan diepere lagen van identiteit, loyaliteit en emotie. Hierdoor kunnen conflicten ontstaan, zowel intern bij de klant als in relatie tot anderen. Denk aan innerlijke verdeeldheid tussen vrijheid en zekerheid, spanningen tussen partners met verschillende geldstijlen of familieconflicten over schenkingen en erfenissen.
Voor financieel planners is het belangrijk om deze conflicten te herkennen en bespreekbaar te maken zonder direct te willen oplossen. Het creëren van een veilige ruimte waarin emoties en belangen gedeeld mogen worden is essentieel voor het maken van afgewogen keuzes.
Conflicten vragen om empathie, geduld en het vermogen om klanten te begeleiden in plaats van te sturen. Door als financieel planner het gesprek te verdiepen en ruimte te geven aan persoonlijke waarden, zorgen en intenties ontstaat helderheid. Dit helpt klanten om keuzes te maken die niet alleen financieel kloppen maar ook emotioneel en relationeel verantwoord zijn.
Een klant overweegt een grote schenking aan één van zijn twee kinderen, die financiële problemen heeft. Hij twijfelt, uit angst voor spanningen met het andere kind. De planner merkt deze innerlijke verdeeldheid op en benoemt deze op een respectvolle manier.
Door vragen te stellen als:
ontstaat ruimte voor reflectie. De klant krijgt inzicht in de eigen waarden en de emotionele kant van zijn beslissing. De financieel planner bespreekt vervolgens mogelijke scenario’s zoals het vastleggen van afspraken in een schenkingsakte of testament en/of het voeren van een open gesprek met beide kinderen. Zo ontstaat een oplossing die recht doet aan zowel de financiële situatie van de klant als de familierelaties.
Wanneer conflicten worden erkend en besproken dan ontstaat ruimte voor verbinding. Financiële planning wordt dan niet alleen een materieel traject maar vooral een proces van persoonlijke en relationele groei.
Bij Financieel Vitaal Opleidingen leer je hoe je als planner professioneel en empathisch omgaat met complexe klantdynamiek. Ontdek onze opleidingen:
Schrijf je vandaag nog in en ontwikkel je tot een financieel planner die financiële én emotionele balans bij de klant weet te creëren.
