Financiële planning is meer dan alleen het geven van advies of het aandragen van oplossingen. Door als financieel planner counselingprincipes toe te passen tijdens financiële planning ontstaat een klantgesprek waarin reflectie, zelfinzicht en verheldering centraal staan. De financieel planner begeleidt de klant bij het onderzoeken van persoonlijke waarden, overtuigingen en dilemma’s zonder de klant te sturen.
Deze benadering vraagt om vaardigheden zoals:
Het resultaat? Een gelijkwaardige relatie tussen klant en financieel planner waarin de klant zich gehoord en begrepen voelt.
Counseling binnen financiële planning betekent dat de planner niet direct met antwoorden komt maar eerst ruimte biedt voor het verhaal van de klant. Dit zorgt voor diepgang in de financiële planning en maakt het mogelijk dat de klant vanuit eigen kracht keuzes maakt die passen bij zijn of haar leven.
Een klant komt met een complexe erfeniskwestie en vraagt om een oplossing. De financieel planner merkt dat er meer speelt dan alleen een juridische of financiële vraag. Door te werken vanuit counselingprincipes ontstaat een gesprek waarin de klant de gevoelens, zorgen en familieverhoudingen kan verkennen.
De financieel planner stelt vragen als:
Door deze benadering van de financieel planner ontstaat ruimte voor echtheid en zelfonderzoek bij de klant. De planner helpt de klant bijvoorbeeld om diens positie in het familiesysteem te verhelderen. Misschien voelt de klant zich verantwoordelijk voor het evenwicht tussen broers en zussen of worstelt de klant met schuldgevoelens?
Door dit bespreekbaar te maken ondersteunt de financieel planner de klant in het nemen van een autonome beslissing die niet alleen juridisch klopt maar ook emotioneel en relationeel in balans is.
Counselingprincipes maken van financiële planning een mensgericht proces. De financieel planner biedt ondersteuning zonder overname en stimuleert zelfbeschikking. Dit leidt tot keuzes die écht passen bij de klant.
Bij Financieel Vitaal Opleidingen leer je hoe je counselingvaardigheden inzet om klanten te begeleiden bij complexe financiële en emotionele vraagstukken. Ontdek onze opleidingen:
Schrijf je vandaag nog in en ontwikkel je tot een financieel planner die niet alleen adviseert maar ook klanten begeleidt met diepgang en empathie.
