Een financieel plan dat echt werkt begint bij een goed begrip van de mens achter de cijfers. Als financieel planner is het cruciaal om verder te kijken dan alleen het saldo op de bankrekening en financiële producten. Door ook de levensfase, gezinssituatie, werkomgeving, gezondheid en emotionele context van de klant mee te nemen ontstaat een advies dat aansluit bij de realiteit én de wensen van de klant.
Een diepgaande verkenning vraagt om actief luisteren en het stellen van open vragen. Wat speelt er in het leven van de klant? Welke zorgen, ambities of spanningen zijn voelbaar ook al worden ze niet direct uitgesproken? Door deze lagen te herkennen kan de planner advies geven dat niet alleen technisch klopt maar ook emotioneel en praktisch passend is.
Een alleenstaande hoog opgeleide vrouw vraagt advies aan haar financieel planner over het versneld aflossen van haar hypotheek. Tijdens het gesprek blijkt dat ze eigenlijk minder wil gaan werken om meer tijd met haar kinderen door te brengen. Dit inzicht verandert de koers van het advies. In plaats van extra aflossen komt de focus te liggen op het behouden van financiële flexibiliteit.
Door haar vermogen beschikbaar te houden kan ze de overgang naar minder werken opvangen zonder financiële stress. Zodra haar situatie stabieler is kan alsnog worden gekeken naar aflossing. Zo ontstaat een plan dat financiële rust biedt én ruimte voor haar rol als moeder.
Door de volledige context van de klant te verkennen ontstaat een financieel plan dat niet alleen klopt op papier maar ook in het dagelijks leven. Dit is de kracht van betekenisvolle financiële planning. Het verbindt cijfers met persoonlijke waarden en doelen.
Bij Financieel Vitaal Opleidingen leer je hoe je als planner verder kijkt dan cijfers. Ontdek onze opleidingen:
- 👉 Onderweg naar duurzame financiële vitaliteit
- 👉 Psychologie van financiële planning
- 👉 Onze online opleidingen (zelfstudie of met persoonlijke begeleiding door een ervaren vakdocent) over geld en emotie, geld en denken, geld en gedrag.
Schrijf je vandaag nog in en ontwikkel je tot een financieel planner die het verschil maakt.
