In de praktijk nemen mensen vaak financiële beslissingen die niet logisch of in hun eigen belang lijken. Dat komt doordat het menselijke denken beïnvloed wordt door onbewuste denkfouten (cognitieve biases) en mentale snelkoppelingen (heuristieken). Deze inzichten uit de behavioral finance zijn onmisbaar voor financieel planners die hun klanten écht willen begrijpen.
Voorbeelden van veelvoorkomende biases zijn:
Door deze denkpatronen te herkennen kan de financieel planner beter begrijpen waarom klanten vasthouden aan suboptimale strategieën of moeite hebben met verandering. Het stelt de financieel planner in staat om het adviesproces zo in te richten dat het aansluit bij hoe klanten werkelijk denken en beslissen.
Een klant wil zijn volledige vermogen investeren in één populaire belegging. De planner herkent signalen van overmoed en bevestigingsbias. In plaats van direct te adviseren kiest de planner voor een reflectieve benadering.
Door uit te leggen hoe deze denkfouten werken en samen met de klant terug te kijken op eerdere investeringsbeslissingen ontstaat er bewustwording bij de klant. De financieel planner bespreekt de risico’s van een eenzijdige strategie en verkent alternatieven die beter passen bij het risicoprofiel en de doelen van de klant.
Een gespreide portefeuille blijkt niet alleen verstandiger maar ook beter afgestemd op de persoonlijke situatie. Zo draagt de financieel planner bij aan gezondere financiële besluitvorming en duurzame financiële planning voor de klant.
Het toepassen van inzichten uit behavioral finance helpt financieel planners om:
Bij Financieel Vitaal Opleidingen leer je hoe je als financieel planner inzichten uit de gedragspsychologie toepast in je adviespraktijk. Ontdek onze opleidingen:
Schrijf je vandaag nog in en ontwikkel je tot een financieel planner die niet alleen adviseert maar ook gedragsverandering mogelijk maakt.
