Consumentenartikel FFP | De last van nalatenschap: als je hoofd vol zit maar je hart rouwt

Samen met FFP Gecertificeerd Financieel Planners zet Erna Knipscheer met veel plezier financiële psychologie op de kaart in de financiële dienstverlening. Dit keer door het schrijven van een consumentenartikel waarin zij op praktische wijze laat ziet wat je als klant doorleeft wanneer je een nalatenschap moet afwikkelen. Niet alleen de ingewikkelde cijfertjes maar vooral wat er door het hoofd van de klant gaat en hoe de klant zich dan voelt. 

Lees hier het artikel op de website van FFP gecertificeerd financieel planners: De last van nalatenschap: als je hoofd vol zit, terwijl je hart rouwt - Op ffp.nl lees je alles wat je moet weten over je financiele planning.

Welke vaardigheden heeft een financieel planner nodig om van betekenis te zijn?

Zodra een klant te maken krijgt met het verlies van een dierbare dan verandert jouw rol als financieel planner. Je bent niet langer alleen adviseur maar ook begeleider in een kwetsbare fase. De afwikkeling van een nalatenschap is zelden puur financieel. Het raakt aan rouw, familiegeschiedenis en emotionele patronen. Juist dan komt het erop aan. Beschik jij als financieel planner over de juiste vaardigheden om deze klant goed te helpen?

Financiële kennis alleen is niet genoeg

Een testament lezen, vermogens verdelen, fiscale gevolgen inschatten. Dat zien veel financieel planners als hun vak. Maar in deze klantcase is dat niet voldoende want achter elke keuze schuilt een emotie. Schuldgevoel, verdriet, onzekerheid of zelfs oude familieconflicten. Als financieel planner moet je kunnen herkennen wat er 'onder water' in de persoon van de klant en achter de cijfers zich afspeelt.

Luisteren zonder te sturen

In gesprekken over nalatenschap is empathisch luisteren cruciaal. Niet meteen oplossingen aandragen maar ruimte geven aan het klantverhaal. Kun jij de stilte laten vallen? De juiste vragen stellen? De emotie benoemen zonder te oordelen?

Begeleiden in besluitvorming

Rouw kan leiden tot uitstelgedrag of impulsieve keuzes. Als financieel planner help je je klant om overzicht te krijgen. Niet alleen in de administratie maar vooral in het hoofd. Je biedt de klant rust, structuur en reflectie. Dat vraagt om coachende vaardigheden en psychologisch inzicht.

Omgaan met familiepatronen

Bij nalatenschap komen oude rollen en spanningen vaak weer boven. Wie neemt de leiding? Wie voelt zich buitengesloten? Als financieel planner moet je deze dynamieken kunnen herkennen en benoemen zonder erin meegezogen te worden. Dat vraagt om systemisch denken en communicatieve stevigheid.

Ruimte geven aan rouw

Rouw is geen lineair proces. Je klant kan verdrietig zijn, boos, verward of soms alles tegelijk. Als financieel planner moet je sensitief zijn voor deze fasen en je tempo daarop afstemmen. Niet duwen maar begeleiden. Niet oplossen maar ondersteunen.

Wil jij als financieel planner meer kunnen betekenen in deze situaties?

Bij Financieel Vitaal Opleidingen leer je hoe je jouw vakkennis aanvult met psychologische en coachende vaardigheden. Onze trainingen zijn speciaal ontwikkeld voor CFP-gecertificeerd financieel planners die hun rol willen verdiepen en verbreden.

Ontdek onze CFP geaccrediteerde opleidingen zoals:

• Klassikale opleiding Psychologie van financiële planning
• Klassikale opleiding Onderweg naar duurzame financiële vitaliteit
• E-learning Centen en sentimenten (geld en emotie)

Bekijk het aanbod op financieelvitaalopleidingen.nl

Of neem contact op voor een persoonlijk opleidingsadvies.